此 守則（暫僅設英文版本）由香港銀行公會（公會）與存款公司公會聯合發佈。守則旨在透過為認可機構（包括持牌銀行，即公會的會員銀行）就營銷活動作出的人對人直接促銷電話提供應遵守的基本標準，提倡業內良好做法。守則雖屬自願性質，惟公會預期各會員謹遵照守則所載的有關要求。
為了提高有關在香港境外銷售點簽帳的外幣交易以港幣入賬而收取的費用及收費透明度，香港銀行公會的信用卡委員會 (Credit Card Committee) 及香港金融管理局同意應鼓勵發卡機構執行以下措施。
措施只備英文版。
為提升客戶的體驗，香港銀行公會諮詢過香港金融管理局後，制定了一套跟進客戶通報的錯誤轉帳的建議處理程序。
香港銀行公會鼓勵會員在訂定銀行服務及產品時，充份考慮《公平待客約章》、《銀行營運守則》第一部分第二節的一般原則及以下意見，特別在提供電子帳戶結單時考慮以下意見做法。
意見細節只備英文版。